نحوه خرید سهام — راهنمای گام به گام

سهام نقش کلیدی در مجموعه سرمایه‌گذاری شما ایفا می‌کنند و یادگیری نحوه خرید سهام اولین شغل شما به‌عنوان سرمایه‌گذار است. طبق گزارش Vanguard، بین سال‌های 1926 تا 2018 ، 100٪ سبد سهام به طور متوسط1.10% در سال بازگشت.

در همان بازه زمانی، 100٪ اوراق قرضه 5.3٪ در سال درآمد داشت. فقط به یاد داشته باشید، خرید سهام به معنای ریسک بیشتر برای مجموعه سرمایه‌گذاری شما است. این مقاله راهنمای گام‌به‌گام ما در مورد نحوه خرید سهام است.

1. برای خرید سهام حساب باز کنید

حساب کارگزاری آنلاین راحت‌ترین مکان برای خرید سهام است، هرچند تنها گزینه شما ممکن است نباشد. اگر خود را یک سرمایه‌گذار واقعی می‌دانید که به تحقیق در مورد شرکت‌ها و آشنایی با بازار علاقه دارد، یک حساب معاملاتی آنلاین مکان خوبی برای شروع خرید سهام است.

کارگزاری‌های آنلاین حساب‌های مشمول مالیات و حساب‌های دارای مزایای مالیاتی ارائه می‌دهند. اگر می‌خواهید برای تأمین بودجه بازنشستگی خود سهام بخرید، یک حساب بازنشستگی فردی را در نظر بگیرید که مزایای مالیاتی خاصی را به شما ارائه می‌دهد، مانند افزایش سرمایه‌گذاری‌های معوق مالیاتی و اعتبارات مالیاتی احتمالی در اظهارنامه مالیاتی شما.

اگر یک روز زودتر از بازنشستگی سرمایه‌گذاری می‌کنید، یا قبلاً حساب‌های بازنشستگی خود را بازکرده‌اید، به یک حساب کارگزاری مشمول مالیات مراجعه کنید. در حالی این حساب‌های کارگزاری مزایای مالیاتی IRAها را ارائه نمی‌دهند، همچنین هیچ محدودیتی در مورد میزان واریز وجه یا برداشت وجوه ندارند.

بروکر انتخابی آنلاین شما همچنین ممکن است به شما پیشنهاد دهد که بهتر است یک حساب حاشیه باز کنید. با داشتن حساب حاشیه (اهرم‌های معاملاتی) ، کارگزاری به شما پول می‌دهد تا سهام بخرید. این امر به سرمایه‌گذاران باتجربه اجازه می‌دهد تا سهام بیشتری را با پول کمتر خود در ازای هزینه‌های اضافی و ریسک بیشتر خریداری کنند.

طرح‌های خرید سهام به طور مستقیم

اگر قبلاً سهامی را شناسایی کرده‌اید که می‌خواهید خریداری کنید، ممکن است یک طرح خرید سهام به‌صورت مستقیم را در نظر بگیرید. همه شرکت‌های معاملاتی عمومی در طرح‌های خرید مستقیم سهام شرکت نمی‌کنند، اما بسیاری از بزرگ‌ترین و مشهورترین نام‌ها، شرکت می‌کنند و برای خرید سهام از این طریق نیازی به‌حساب کارگزاری ندارید و به‌احتمال زیاد هزینه‌های اضافی از شما دریافت می‌شود.

تقریباً همیشه برنامه‌های خرید مستقیم توسط اشخاص ثالث اداره می‌شود تا خود شرکت‌ها. دو شرکت از رایج‌ترین مدیران طرح خرید مستقیم عبارت‌اند از ComputerShare و American Stock Transfer & Trust Company (AST). هر دو شرکت هزینه‌های اضافی را برای برنامه‌های خرید مستقیم دریافت می‌کنند. در مقابل، اکثر کارگزاران آنلاین برای خریدوفروش سهام، (سفر کمیسیون) کمیسیونی دریافت نمی‌کنند.

به‌عنوان‌مثال برای خرید سهام کوکاکولا، شما می‌توانید مبلغ 500 دلار سهام کوکاکولا را در ComputerShare با هزینه 5.00 دلار خریداری کنید، یا حداقل 10 خرید مکرر 50 دلاری با هزینه 2.50 دلار تنظیم کنید. درهرصورت، برای هر سهم خریداری شده 0.05 دلار هزینه پردازش وجود دارد. بازپرداخت هرگونه سود سهام شامل 5٪ مبلغ سرمایه‌گذاری حداکثر تا 5 دلار است. در صورت لزوم، ComputerShare سرمایه‌گذاری شما را با سهام کسری جمع‌آوری می‌کند.

با دردسترس‌بودن بروکرهای کم‌هزینه و بدون هزینه آنلاین، بسیاری از برنامه‌های خرید مستقیم از بین رفته است. بااین‌حال، آنها ممکن است به سرمایه‌گذاران اجازه دهند سهام یک شرکت خاص را با کمی تخفیف خریداری کنند که ممکن است به جبران هزینه‌هایی که آنها می‌پردازند کمک کند. قبل از اولین خرید خود، مزایای سرمایه‌گذاری با استفاده از طرح خرید مستقیم سهام را با دقت ارزیابی کنید.

کارگزاری‌های کامل خدمات

بروکرها معمولاً انواع مختلفی از خدمات مالی را برای مشتریان برنامه‌ریزی می‌کنند، از برنامه‌ریزی بازنشستگی و تهیه مالیات گرفته تا برنامه‌ریزی املاک. آنها همچنین می‌توانند به شما در خرید سهام کمک کنند. مشکل این است که کارگزاران خدمات حضور در مقایسه با کارگزاران آنلاین کمیسیون‌های بیشتری دریافت می‌کنند.

برای افراد ثروتمند بدون زمان اضافی برای ادامه زندگی پیچیده مالی خود، بروکرها خدمات حضوری رفتار ویژه و سطح بالایی از اعتماد را ارائه می‌دهند. اگر تنها کاری که می‌خواهید انجام دهید خرید سهام است، یک برنامه خرید مستقیم یا یک کارگزاری آنلاین انتخاب بهتری است.

مشاوران روبو

مشاوران Robo پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری خودکار هستند که اهداف مالی، زمان‌بندی سرمایه‌گذاری و تحمل ریسک شما را ارزیابی می‌کنند. هنگامی که برای سرمایه‌گذار روبو ثبت‌نام می‌کنید، این پلت فرم از شما یک سری سؤالاتی را برای ارزیابی این عوامل می‌پرسد و سپس پول خود را در مجموعه مدیریت شده صندوق‌های قابل مبادله ETF  که متناسب با نیازهای شما برای خرید سهام، سرمایه‌گذاری می‌کند.

نکته‌ای که در مورد سرمایه‌گذاران روبو وجود دارد این است که شما مستقیم سهام نمی‌خرید بلکه شما مجموعه‌ای از ETFها را خریداری می‌کنید. برخی از این وجوه تقریباً ETF سهام خواهند بود، مانند SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) که تلاش می‌کند با عملکرد شاخص سهام S&P 500 مطابقت داشته باشد. اما دیگران می‌توانند صندوق‌های اوراق قرضه گسترده باشند، مانند Vanguard Total Bond Market ETF (BND) که در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند.

 باتوجه‌به این امر مشاوران روبو را برای سرمایه‌گذاری شما انتخاب بدی نیستند، به‌خصوص اگر بیشتر سرمایه‌گذار حضوری هستید. فقط به‌خاطر داشته باشید که اگر می‌خواهید سهام بخرید، مشاوران روبو ممکن است اولین انتخاب شما نباشند.

2- تحقیق کنید کدام سهام را می‌خواهید خریداری کنید

هزاران شرکت مختلف دارای معامله عمومی هستند که سهام خود را در بازار عرضه می‌کنند؛ بنابراین امر تصمیم‌گیری در مورد خرید سهام برای شما سهل است. یکی از راه‌های فکرکردن درباره تحقیق در مورد سهامی که می‌خواهید خریداری کنید، اتخاذ یک استراتژی دقیق است، مانند خرید سهام رشد یا خرید مجموعه‌ای از سهام سود سهام.

سهام رشد عبارت‌اند از سهام شرکت‌هایی که شاهد سود سریع و افزایش در سود یا درآمد خود هستند. آنها معمولاً شرکت‌های نسبتاً جوانی هستند که فضای زیادی برای رشد دارند یا شرکت‌هایی که درحال‌خدمت به بازارهایی هستند که فضای زیادی برای رشد دارند. صرف‌نظر از اینکه ارزش یک سهم افزایشی به نظر می‌رسد یا خیر، سرمایه‌گذاری در سهام رشدی فرض می‌کند که تداوم رشد سریع باعث افزایش قیمت آن سهام در طول زمان می‌شود.

سهام ارزش، نوعی از سهام هستند که با تخفیف قیمت‌گذاری می‌شوند و با افزایش ارزش واقعی بازار، شاهد افزایش قیمت هستند. با سرمایه‌گذاری ارزشمند، شما به دنبال “سهام در حال فروش” با نسبت قیمت به درآمد پایین و نسبت قیمت به مرجع هستید. هدف این است که سهامی را خریداری کنید که قیمت پایینی ندارند و در بلندمدت آن را حفظ می‌کنند.

سهام سود تقسیمی، بخشی از درآمد خود را به‌صورت سود سهام به سهام‌داران پرداخت می‌کند وقتی سهام سود تقسیمی خریداری می‌کنید، هدف این است که از سرمایه‌گذاری‌های خود به جریان ثابتی از درآمد برسید، چه قیمت سهام شما بالا برود یا پایین بیاید. بخش‌های خاصی از جمله خدمات آب و برق و مخابرات نیز احتمال بیشتری دارد که سود سهام پرداخت کنند.

برای خرید سهام برای خرید از اسکرینر سهام استفاده کنید

هر استراتژی را که انتخاب می‌کنی، برای یافتن خرید سهام مورد نظرتان همچنان می‌تواند چالش‌برانگیز باشد. غربالگران سهام به شما کمک می‌کنند تا لیست سهام بالقوه خود را برای خرید محدود کرده و طیف وسیعی از فیلترها را برای نمایش همه شرکت‌هایی که با پارامترهای شما مطابقت ندارند، ارائه دهید. تقریباً همه حساب‌های بروکرهای آنلاین نمایشگر سهام ارائه می‌دهند و بیش از چند نسخه رایگان به‌صورت آنلاین در دسترس است.

با استفاده از دستگاه غربالگری سهام، می‌توانید سهام کوچک یا سهام بزرگ را فیلتر کنید یا لیست شرکت‌هایی را که قیمت سهام کاهش‌یافته و یا سهامشان در بالاترین حد خود است مشاهده کنید. آنها همچنین به‌طورکلی به شما امکان می‌دهند سهام را بر اساس صنعت یا بخش بازار جستجو کنید. فیلترکردن نسبت P/E یک راه عالی برای یافتن سهام با قیمت بالا و یا کم قیمت است.

3. معاملات را در حساب خود اجرا کنید

هنگامی که یک حساب کارگزاری افتتاح و تأمین مالی کردید و سپس سهامی را که می خواهید خریداری کنید مشخص شد ، زمان انجام معاملات در حساب شما فرا رسیده است. قبل از اینکه سفارش خرید سهام را بدهید ، باید چند مورد از  جزئیات را در مورد این فرآیند درک کنید .اول  اینکه خرید سهام به سادگی فشار دادن دکمه خرید در یک برنامه نیست. شما عموماً باید نوع سفارشی را انتخاب کنید که دستورالعمل های مربوط به نحوه خرید سهام را ارائه می دهد. دو مورد از رایج‌ترین انواع سفارشات که باید انتخاب کنید:

نظم بازار: این نوع سفارش به کارگزار دستور می‌دهد بلافاصله سهام را با کمترین قیمت موجود خریداری کند. قیمت فعلی سهام که هنگام واردکردن سفارش بازار مشاهده می‌کنید لزوماً قیمتی نیست که سفارش شما در بازار اجرا می‌شود. قیمت‌ها در میلی از ثانیه تغییر می‌کند و شما فقط به کارگزار می‌گویید که پایین‌ترین قیمت موجود را دریافت کند.

محدودکردن سفارش: شما قیمت خود را نام می‌برید و خرید تنها در صورتی انجام می‌شود که سهام در یک بازه زمانی انتخاب شده به آن قیمت برسد یا کمتر شود. اگر سهام قبل از انقضای سفارش محدود هرگز به قیمت تعیین شده نرسید، معامله شما لغو می‌شود.

اگر موجودی کمی در حساب خود دارید اما قیمت آن سهامی که قصد خرید آن را دارید بسیار بالا است، سهام کسری را در نظر بگیرید. از Google، Alphabet، Inc استفاده کنید: تا اواخر سپتامبر 2020 ، قیمت Alphabet تقریباً 1500 دلار در هر سهم است. با سهام کسری، می‌توانید به‌اندازه چند دلار در سهام سرمایه‌گذاری کنید. تعداد فزاینده‌ای از بروکرها، از جمله چارلز شواب، Fidelity و Robinhood ، به نام چند نفر، سهام کسری را می‌فروشند.

4. برای خرید سهام در طول زمان از میانگین هزینه دلار استفاده کنید

مشکل بازار سهام این است که قیمت‌ها دائماً در نوسان هستند. ممکن است نگاهی به سهامی داشته باشید که امروز قیمت مناسبی دارند، اما چه کسی می‌گوید فردا قیمت آن بالاتر یا پایین‌تر خواهد بود؟

میانگین هزینه دلار راه حلی برای این مشکل ارائه می‌دهد: سهام را با مقدار مشخصی از پول در فواصل منظم خریداری کنید و ممکن است به طور متوسط ​​در طول زمان به‌ازای هر سهم کمتر بپردازید. مهم‌تر از همه، میانگین هزینه دلار به شما این امکان را می‌دهد تا بلافاصله با کمی پول شروع به خرید سهام کنید، نه اینکه منتظر ایجاد تعادل باشید. این امر خطر خرید شما را بسیار زیاد یا کم می‌کند، زیرا خریدهای خود را در مدت‌زمان طولانی دارید گسترش می‌دهید.

فرض کنید شما از میانگین هزینه دلار برای خرید سهام موردنظر خود با قیمت 5 دلار در سهم در هفته اول، 10 دلار در هر سهم در هفته دوم و 9 دلار سهم در هفته سوم استفاده می‌کنید. به طور متوسط ​​، شما 8 دلار برای هر سهم پرداخت کرده‌اید، پس بهتر از این که خرید خود را اشتباه کرده باشید و با 10 دلار در هر سهم تمام شده باشید، فقط برای کاهش قیمت. بعلاوه، سرمایه‌گذاری یکسان در هر دفعه، سهم شما را با 5 دلار در هر سهم بیشتر از سایر نقاط قیمت خریداری می‌کند.

خرید کم و فروش بالا، یک معنا برای خرید موفقیت‌آمیز سهام است که احتمالاً بیش از یک‌بار شنیده‌اید. اما تمرین آن می‌تواند از نظر روان‌شناختی چالش‌برانگیز باشد و حتی برای کارشناسان بسیار دشوار است که به توافق برسند که “برای” یک سهام معادل “پایین” و “بالا” چیست. خرید خودکار و مکرر سهام که از میانگین هزینه دلار استفاده می‌کند به شما کمک می‌کند تا از چالش دور شوید و سرمایه‌گذاری را روتین کنید.

5. در مورد زمان فروش سهام خود با دقت فکر کنید

زمان ایده‌آل برای فروش سهام زمانی است که به پول نیاز دارید. سرمایه‌گذاران در بلندمدت باید یک استراتژی متمرکز بر یک هدف مالی و یک برنامه زمانی برای دستیابی به آن داشته باشند. این بدان معناست که باید که روند شما باید شامل برنامه‌ای برای شروع استفاده از سرمایه‌گذاری‌هایتان و استفاده از پول نقد جمع‌آوری‌شده در زمان مناسب باشد.

این امر همچنین بدان معناست که تصمیم‌گیری در مورد زمان فروش سهام ارتباط چندانی با عملکرد سهام یا بازارهای گسترده در هر لحظه ندارد. مگر اینکه معامله روزانه داشته باشید و به دنبال سود سریع باشید که البته این کار بسیار خطرناک‌تر از سرمایه‌گذاری بلندمدت است. حتی مناسب‌تر است نگران تماشای تحرکات روزانه قیمت نباشید.

اگر دومین حدس را می‌زنید که آیا باید سهام ازدست‌رفته را نگه دارید، دوباره به دلیل خرید آن فکر کنید و تصمیم بگیرید که آیا چیزی اساساً تغییر کرده است یا خیر. اگرنه، کاهش قیمت ممکن است زمان مناسبی برای خرید بیشتر باشد.

مالیات بر فروش سهام و سود سرمایه

اگر تصمیم گرفتید به کارگزار خود دستور فروش بدهید، مطمئن باشید که ابتدا پیامدهای مالیاتی را درک کرده‌اید. اگر قیمت سهام از همان ابتدا که خریداری کرده‌اید افزایش‌یافته است، ممکن است مجبور شوید مالیات بر سود سرمایه بپردازید. سود سهام سه سال یا کمتر شما بسته به درآمد شما مشمول نرخ مالیات‌بردرآمد معمولی بالاتر تا 37 درصد می‌شود. سهم‌های فروخته شده پس از بیش از یک سال با نرخ سود پایین مدت کوتاه، 0 تا 20 درصد در سال 2020 مشمول مالیات می‌شوند.

اگر قیمت کاهش‌یافته است، می‌توانید از زیان برای جبران سودهایی که ممکن است در جاهای دیگر سبد خود به دست آورده باشید، استفاده کنید. به‌عنوان‌مثال، فرض کنید یک سهم شما 10 دلار در هر سهم کاهش‌یافته است. اگر سهام دیگری دارید که سهم آن 15 دلار افزایش‌یافته است، می‌توانید هر دو سهام را بفروشید و مالیات را تنها بر 5 دلار تفاوت سهم بدهکار باشید. اما مراقب قانون شستشو و فروش باشید، به این معنی که هنگامی که از این مزایای مالیاتی استفاده می‌کنید، نمی‌توانید سهامی را که با زیان فروخته‌اید یا هر سهام مشابه را به مدت 30 روز پس بگیرید.

خرید سهام شرکت‌های مطرح دنیا در بروکر آون گروپس

بروکرجهانی آرون گروپس در جدیدترین تغییرات خود، امکان خریدوفروش سهام شرکت‌های بزرگ جهان را در اختیار معامله گران خود قرار داده است.

در بروکر جهانی آرون گروپس شما می‌توانید با استفاده از MT5 که به‌عنوان بهترین و محبوب‌ترین پلتفرم معاملاتی دنیا محسوب می‌شود بیش از ۴۰۰ نماد تومانی و بین‌المللی را معامله کنید، از جمله مهم‌ترین نمادهای تومانی می‌توان به طلا، سکهٔ ایرانی، جفت ارزهای دلار/تومان، یورو/تومان، پوند/تومان، لیر/تومان و درهم/تومان اشاره کرد و از مهم‌ترین نمادهای بین‌المللی می‌توان به ارزهای دیجیتال مثل بیت‌کوین، تتر یا نفت برنت و بی‌شمار نماد دیگر اشاره کرد.

بروکر آرون گروپس اکنون در کنار خدمات دیگرش به مشتریانش، امکان معامله سهام‌ جهانی مثل اپل، سونی، مک‌دونالد، توشیبا، مایکروسافت، گوگل، فیس‌بوک، بوئینگ و… را اضافه کرده است تا کسب سود در بهترین شرکت‌های جهان را برای معامله گران خود مهیا کرده باشد.

برای کسب سود از بهترین شرکت‌های جهان کافی است در بروکر جهانی آرون گروپس ثبت‌نام کنید و علاوه بر دریافت بونوس های دلاری جهت افتتاح حساب در این بروکر، سهام شرکت‌های موردنظر را خریداری کنید و برای آینده خود سرمایه‌گذاری کنید. برای اطلاع از لیست سهام ابرشرکت‌ها و چگونگی خرید سهام‌ها به وب‌سایت آرون گروپسس مراجعه کنید و نیز برای کسب راهنمایی بیشتر با تیم پشتیبانی آرون در ارتباط باشید.