بهترین بروکر سهام — نکات کاربردی

همه ما میدانیم که سرمایه‌گذاری جز اصلی ساختن زندگی ایده‌آل ماست اما مسیر شروع سرمایه‌گذاری از کدام بروکر آغاز میشود ؟ بهترین راه برای شروع سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاری بر روی سهام بوده؛ باتوجه به سابقه تاریخی که از رشد سهام در درست هست، رشد ارزش سهام و ریسک پایین آن بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری است. در این مقاله قصد داریم تا شما را با بهترین بروکر سهام و نحوه خرید سهام آشنا کنیم تا بتوانید با دانش اولیه وارد بازار سهام شوید.

بهترین بروکر سهام چه سهامی را ارائه میدهد؟

بروکرها سهام‌های متفاوتی را برای برنامه‌های متفاوت سرمایه‌گذاری  بسته به اهداف مشتری خود ارائه میدهند. از جمله برنامه‌های سرمایه‌گذاری میتوان به موارد زیر اشاره کرد:

سرمایه‌گذاری بر روی سهام‌‎های انفرادی

اگر از تحقیق و مطالعه در مورد بازارها و شرکت ها لذت می برید ، سرمایه گذاری بر روی سهام انفرادی راه خوبی برای شروع سرمایه گذاری در بازار سهام خواهد بود. خوبی این مسئله این است که حتی اگر ارزش سهام یک شرکت بسیار بالا باشد میتوانید متناسب با بودجه‌ایی که در نظر گرفته‌ایید به خرید سهام بپردازید.

سرمایه‌گذاری بر روی سهام صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF)

ساز و کار صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله بدین صورت است که بمنظور قرارگیری در صدر شاخص به خرید بسیاری از سهام‌های انفرادی میپردازند. زمانی که شما بر روی یکی از آنها سرمایه‌گذاری میکنید مانند این است که از مجموعه بسیار وسیعی از شرکت ها که در یک بخش هستند یا دارای شاخص سهام هستند سهام خریداری کنید؛ مانند (S&P 500). سهام صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) در مبادلاتی مانند سهام معمله میشوند اما نسبت به صاحب شدن یک سهام انفرادی از گوناگونی بیشتری برخوردار هستند.

سرمایه‌گذاری بر روی صندوق سرمایه‌گذاری مشترک

با اینکه سهام صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک شباهت خاصی با سهام صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) دارند؛ اما دارای تفاوت‌های حیاتی هم هستند. تیم مدیریت صندوق سرمایه‌گذاری مشترک مدیرانی دارد که برای زدن شاخص معیار سهام مختلفی را انتخاب میکنند. بدین صورت که هنگامی که شما سهامی از صندوق سرمایه‌گذاری مشترک میخرید سود شما از سود سهام، سود درآمد ایجاد شده و سود سرمایه‌گذاری تشکیل میشود. صندوق‌های شاخص با هزینه پایین عملکرد شبیه‌تری با صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) دارند.

این نکته را مدنظر داشته باشید که هیچ راه درست یا غلطی برای سرمایه گذاری در سهام وجود ندارد. اما یادگیری برای پیدا کردن بهترین ترکیب از سهام‌های انفرادی، سهام صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) و سهام صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک نیاز به مقدار کمی آزمون و خطا دارد که البته بهترین بروکر سهام از این آزمون و خطا جلوگیری میکند و بهترین راه ممکن را پیش پای شما قرار میدهد.

نحوه سرمایه گذاری در بازار سهام

برای خرید سهام میتوانید از انواع حساب‌ها و کارگزاری‌های مختلفی استفاده کنید. میتوانید سهام خود را از طریق یک کارگزاری خریداری کنید یا یک مشاور مالی استخدام کنید یا از روبات‌های مشاور برای خرید استفاده کنید. اینجاست که نقش بهترین بروکر سهام مشخص میشود چرا که بهترین بروکر سهام مدیریت سرمایه‌گذاری را متناسب با استانداردهای شما تعیین میکند. برای کسب اطلاعات بیشتر درباره سهام جهانی مقاله «بورس خارجی» را بخوانید.

افتتاح حساب کارگزاری

اگر درک پایه‌ایی از سرمایه‌گذاری دارید میتوانید با افتتاح حساب در یک کارگزاری آنلاین به خرید و فروش سهام بپردازید. کاری که کارگزاری آنلاین انجام میدهد این است که ریش و قیچی را به دست خودتان میدهد و صرفا خود شما تصمیم‌گیرنده برای خرید یا فروش سهام هستید.

استخدام مشاور مالی

اگر ترجیح می دهید مشاوره و راهنمایی بیشتری برای خرید سهام و سایر اهداف مالی داشته باشید ، استخدام یک مشاور مالی را در نظر بگیرید. یک مشاور مالی به شما کمک می کند تا اهداف مالی خود را مشخص کرده و سپس سرمایه گذاری های خود را از جمله خرید سهام مدیریت کنید. هزینه‌هایی که مشاوران مالی دریافت میکنند میتواند بصورت ثابت یا درصدی باشد که بسته فرد مشاور متفاوت است.

استفاده از روبات مشاور

روبات‌های مشاور یک راه حل ساده و مقرون به صرفه برای سرمایه‌گذاری در سهام هستند. اکثر روبات‌های مشاور سرمایه شما را در صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) سرمایه‌گذاری میکنند و قیمت خدماتی که ارائه میدهند نسبت به خدماتی که سایر مشاوران مالی ارائه میدهند ارزانتر است؛ اما کمتر از یک انسان زنده در زمینه پاسخگویی و ارائه راهکار به شما نتیجه مثبت میرسانند.

خرید سهام بصورت مستقیم

اگر ترجیح می دهید فقط بر روی چند سهام سرمایه گذاری کنید بسیاری از شرکت‌های بلو_چیپ امکان خرید سهامشان بصورت مستقیم را فراهم کرده‌اند. بسیاری از شرکت‌ها طرح معاملات بدونه کمیسیون را ارائه میدهند و بعضی‌ها هم برای معاملات یا فروش سهام کمیسیون در نظر میگیرند.

این نکته را به خاطر داشته باشید که صرف نظر از روشی که برای سرمایه‌گذاری در بازار سهام انتخاب می کنید، به احتمال زیاد هزینه هایی را برای خرید یا فروش سهام یا مدیریت حساب پرداخت خواهید کرد. نکته مورد توجهی که باید به آن دقت کنید، ضریب کمیسیون و هزینه‌های دربرگرفته صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) می‌باشد. کاری که بهترین بروکر سهام انجام میدهد این است که شما را از صفر تا صد کلیه هزینه‌های جاری مطلع میسازد؛ پس، از مشاوره با بهترین بروکر سهام غافل نشوید.

چگونگی خرید سهام با استفاده از حساب‌های سرمایه‌گذاری

انواع مختلفی از حساب‌های سرمایه‌گذاری وجود دارند که به شما اجازه میدهند سهام خریداری کنید. مطالبی که در بالا ذکر شد تعدادی از انواع مختلف حساب‌های سرمایه‌گذاری را معرفی کردند. این نکته را هم مدنظر داشته باشید که حساب های بازنشستگی صرفا از طریق کارفرمای شما در دسترس خواهد بود.

حساب‌های بازنشستگی

دو نوع رایج از حساب‌های بازنشستگی عبارتند از 401 (k) و حساب بازنشستگی فردی (IRA). مورد اول صرفا توسط کارفرما افتتاح میشود، درحالی که هر کسی با استفاده از یک کارگزارای آنلاین یا یک روبات مشاور میتواند نسبت به افتتاح یک حساب (IRA) اقدام کند. بهترین بروکر سهام این حسابها را اغلب با مزایای مالیاتی را ارائه می دهند که به شما انگیزه می دهد تا برای بازنشستگی پس انداز کنید ، اما با محدودیت مشارکت سالانه نیز همراه است. سایر حساب‌های بازنشستگی شامل، 401 (B)، SEP_IRA  و 401 (k) فردی میشوند.

حساب‌های سرمایه‌گذاری مشمول مالیات

حسابهای بازنشستگی که در بالا ذکر شد، به طور کلی مشمول محدودیت و مالیات برای سرمایه‌گذاری‌های شما میشوند. درآمدهای حاصل سرمایه‌گذاری در بازار سهام که در حسابهای سرمایه گذاری مشمول مالیات انجام می شود، به عنوان درآمد ثابت تلقی می‌شود. بدونه اینکه مشمول مالیات یا محدودیت خاصی شوند.

حساب‌های پس‌انداز تحصیلی

اگر برای مقاصد آموزشی واجد شرایط پس انداز می کنید، برنامه های پس انداز تحصیلی به شما این امکان را می دهد که در سهام سرمایه گذاری کنید، که عموما این کار از طریق صندوق های سرمایه‌گذاری مشترک یا مجموعه سرمایه‌گذاری‌های تاریخ هدف انجام میپذیرد. این حساب‌ها شامل 529 طرح و حساب‌های پس‌انداز تحصیلی کاوردل میشوند. بهترین بروکر سهام نیز در این زمینه خدمات قابل توجهی را ارائه میدهد.

بسته به انتخاب میزان مشارکت خود شخص برای سرمایه‌‎گذاری در سهام، شما یا یک حساب سرمایه‌گذاری در یک کارگزاری افتتاح میکنید (بصورت آنلاین یا از طریق مشاور مالی)، یا از طریق بانک اقدام میکنید (برای حساب‌های پس‌انداز تحصیلی کاوردل) و یا از طریق کارفرمایتان (برای برنامه های تحت حمایت کارفرما).

نحوه تامین اعتبار حساب شخصی

اگر قصد خرید سهام از طریق حساب بازنشستگی مانند IRA را دارید ، ممکن است بخواهید یک سپرده ماهانه پلکانی ایجاد کنید. به عنوان مثال، محدودیت مشارکت در سال 2020 در IRA  برای افراد زیر 50 سال 6000 دلار وبرای افراد 50 سال به بالا 7000 دلاراست. اگر هدف شما حداکثر کردن سهم خود در سال است، می‌بایست مبلغ 500 دلار سپرده ماهانه بصورت پلکانی برای برآوردن حداکثر سقف تعیین کنید.

اگر سهام را از طریق برنامه بازنشستگی تحت حمایت کارفرمایان مانند 401 (k) خریداری می کنید، باید مشخص کنید که چند مقدار از حقوق شما باید بصورت منظم کسر گردد.

برای سایر انواع حساب‌های سرمایه‌گذاری اهداف سرمایه‌گذارانه واضحی را مشخص کنید و در این زمینه از گرفتن راهنمایی از بهترین بروکر سهام دریغ نکنید؛ سپس تصمیم بگیرید که چه مقدار از بودجه ماهانه خود را می خواهید در بازار سهام سرمایه گذاری کنید. شما می توانید مبلغ را به صورت دستی به حساب خود منتقل کنید یا برای تحقق هدف سرمایه‌گذاریتان مبلغی را بصورت پلکانی سپرده کنید. نکاتی که باید برای تامین بودجه برای سرمایه‌گذاری و تامین اعتبار حساب خود درنظر بگیرید:

حداقل میزان خرید صندوق سرمایه گذاری مشترک

بسیاری از سهام صندوق سرمایه گذاری مشترک دارای حداقل میزان برای خرید اولیه هستند. مطمئن شوید که در مورد تمامی گزینه‌های مختلف تحقیق میکنید. پلتفرم مورنینگ استار بهترین گزینه برای پیدا کردن گزینه مناسب با حداقل سرمایه می‌باشد.

کمیسیون معاملات

اگر حساب شما کمیسیون معاملاتی را دریافت می کند، ممکن است بخواهید موجودی حسابتان را برای خرید سهام مخصوصا سهام‌های انفرادی تا حدی بالا ببرید که تنها شامل مبلغ کمی از وجوه سرمایه‌گذاری شده بشود.

کارمزد صندوق سرمایه گذاری مشترک

هنگام خرید سهام صندوق سرمایه گذاری مشترک مطمئن شوید که چه مقدار “هزینه‌ایی” شامل خرید سهام شده. برخی از صندوقهای سرمایه گذاری مشترک شامل پیش پرداخت یا کمیسیون فروش میشوند. که در زمان خرید یا فروش سهام تعیین میشوند. این موضوع درحالی‌ست که تمامی صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک شامل این هزینه‌ها نمیشوند اما دانستن آن موجب جلوگیری از پرداخت هزینه‌های ناخواسته میشود.

شروع سرمایه‌گذاری در بازار سهام

فرقی نمیکند که سهام انفرادی را انتخاب کنید یا ETF یا دیگر سهام‌ها را؛ سعی کنید سهامی را انتخاب کنید که با انتظارات شما از سرمایه‌گذاریتان مطابقت داشته باشد؛ سپس شروع به سرمایه‌گذاری کنید.
اگر تصمیم گرفته اید که با یک  روبات مشاور کار کنید ، سیستم مبلغ مورد نظر شما را در مجموعه‌ای از قبل برنامه‌ریزی شده مطابق با اهداف شما سرمایه‌گذاری می کند. اگرهم با مشاوران مالی وارد بحث بشوید، آنها پس از صحبت با شما سهام یا ارزهایی را برای شما خریداری می کنند.

پس از اجرای موفق دستورات شما، اوراق بهادار در حساب شما قرار می گیرند و از پاداش‌های بازار سهام لذت خواهید برد. و بله ، با تغییر وضعیت اقتصادی، وجوهات شما هم سود سهام دریافت می کند و هم ضرر می بینید ، اما در دراز مدت ، شما در بخش سرمایه‌گذاریی شرکت خواهید کرد که بیش از یک قرن است که به سرمایه‌گذاران برای افزودن ثروتشان کمک کرده.

هنگام خرید سهام اولیه خود، ثبت نام در طرح سرمایه‌گذاری مجدد سود سهام (DRIP) را در نظر بگیرید. برنامه های سرمایه گذاری مجدد سودهایی را که از سهام انفرادی ، صندوق سرمایه گذاری مشترک یا ETF دریافت می کنید ، اخذ کرده و به طور خودکار سهم بیشتری از وجوه یا سهامی را که در اختیار دارید خریداری می کند. ممکن است در نهایت صاحب سهام اندکی باشید ، اما این کار باعث می شود سرمایه شما راکد نمانده و دائما در گردش باشد.

تنظیم برنامه بازبینی سبد سهام

پس از شروع به ساخت مجموعه‌ایی از سرمایه‌گذاری بر روی سهام‌های مختلف، نیازمند به تهیه برنامه‌ایی برای سرمایه‌گذاری‌هایتان و افزایش موجودی آنها در صورت نیاز خواهید بود.

افزایش موجودی این اطمینان را میدهد که سبدهای سرمایه‌گذاری شما با حداکثر میزان سهامی که برای ظرفیت ریسک و اهداف مالیتان درنظر گرفته‌ایید پر باشند. نواسانات بازار میتواند مجموعه دارایی‌های شما را از حالت پایدار خارج کند به همین دلیل است که بررسی های منظم می تواند به شما کمک کند تا سبد سرمایه‌گذاری خود را با بکارگیری معاملات افزایشی در ثبات نگه‌دارید.

نیازی به بررسی سبد سرمایه‌گذاری بصورت روزانه نیست، ایجاد یک برنامه بررسی یک ماهه یا سه ماهه کافیست. هنگام بررسی سبد سهام، به یاد داشته باشید که هدف خرید با قیمت کم و فروش با قیمت بالا است. و بخاطر داشته باشید که سرمایه گذاری در سهام یک تلاش بلند مدت است و با گذر از چرخه های معمول اقتصادی شما با نوسانات اجتناب‌ناپذیری روبرو خواهید شد.

از جمله بهترین بروکرهایی که میتوان در زمینه خرید فروش سهام به آن اشاره کرد بروکر آرون گروپس است. در بروکر آرون گروپس شما میتوانید با خیالی آسوده به خرید فروش سهام و ابرسهام‌های شرکت‌های بزرگ مانند مایکروسافت، اپل، تسلا و.. بسته به میزان بودجه خود بپردازید. آرون گروپس از این جهت بهترین بروکر سهام است که برای انواع بودجه و انواع سطح دانش برنامه‌های معاملاتی درنظر گرفته.